理财经理当面告知

招商银行股份有限公司
2026-12-31 00:00:00
社招本科硕士

岗位详情

地区:

温州市

专业要求:

专业不限

岗位职责:

1.通过挖掘零售潜力客户,开拓新客户及新增客户总资产,做好财富客户的深耕经营,实现高端客户的提升和输送; 2.根据客户的金融与非金融需求,提供各项零售综合金融服务,打造最佳客户服务体验; 3.掌握各项权益活动,负责财富客群的挖掘、经营与维护,建立客群客户关系网络; 4.负责了解境内外宏观经济、政策形势和资本、外汇及商品市场的走势,并将行内机构观点传递给客户; 5.掌握理财、存款、基金、保险、黄金等产品专业知识,了解客户的资产配置状况及投资属性,主动发掘客户需求,为客户提供全面的理财咨询与咨询服务,根据客户风险属性,向客户出具各类投资理财建议,并执行资产配置和跟踪检视等工作。 1.本科及以上学历,品行端正,无不良记录; 2.具备两年及以上银行工作经验,且具备相应岗位的工作经历,持有基金从业资格、保险从业资格、AFP、CFP等专业证书者优先; 3.熟悉财富管理、客户管理营销相关知识,具有较强的沟通协调能力及一定的文字综合能力; 4.具备较强的责任心,良好的学习、沟通、协作及开拓创新能力,能承担较大的工作压力; 5.符合招商银行近亲属回避的要求。

招聘要求:

1.通过挖掘零售潜力客户,开拓新客户及新增客户总资产,做好财富客户的深耕经营,实现高端客户的提升和输送; 2.根据客户的金融与非金融需求,提供各项零售综合金融服务,打造最佳客户服务体验; 3.掌握各项权益活动,负责财富客群的挖掘、经营与维护,建立客群客户关系网络; 4.负责了解境内外宏观经济、政策形势和资本、外汇及商品市场的走势,并将行内机构观点传递给客户; 5.掌握理财、存款、基金、保险、黄金等产品专业知识,了解客户的资产配置状况及投资属性,主动发掘客户需求,为客户提供全面的理财咨询与咨询服务,根据客户风险属性,向客户出具各类投资理财建议,并执行资产配置和跟踪检视等工作。 1.本科及以上学历,品行端正,无不良记录; 2.具备两年及以上银行工作经验,且具备相应岗位的工作经历,持有基金从业资格、保险从业资格、AFP、CFP等专业证书者优先; 3.熟悉财富管理、客户管理营销相关知识,具有较强的沟通协调能力及一定的文字综合能力; 4.具备较强的责任心,良好的学习、沟通、协作及开拓创新能力,能承担较大的工作压力; 5.符合招商银行近亲属回避的要求。

公司介绍

招商银行股份有限公司

招商银行股份有限公司

招商银行股份有限公司,成立于1987-03-31,位于广东,法定代表人:缪建民,登记状态:存续,注册资本2521984.5601万人民币,公司类型:国有企业
招商银行于1987年在深圳创建,是我国第一家由企业创办的商业银行。秉承招商血脉、蛇口基因,招商银行从1亿元资本金、1家营业网点、34名员工起步,逐步发展成为在沪港两地上市、一级资本排名全球银行业前列,拥有商业银行、金融租赁、基金管理、人寿保险、境外投行、消费金融、理财子公司、金融资产投资等多金融牌照的银行集团。 截至2025年末,招商银行在中国境内共设有143家分行(包含自贸区分行等)及1801家支行,覆盖境内130多个城市,境外拥有6家分行和1家代表处,集团员工总数12.16万人;总资产13.07万亿元,净资产1.27万亿元,2025年实现营业收入3375.32亿元,净利润1511.26亿元。在英国《银行家》杂志发布的“全球银行1000强”榜单中,按照一级资本排名位列第8位;连续14年进入《财富》世界500强榜单;明晟ESG评级保持最高等级的AAA;荣获《欧洲货币》“亚洲最佳消费者银行”、《亚洲银行家》“中国最佳管理银行”等多个奖项。 近年来,招商银行以价值银行战略为引领,坚持质量、效益、规模协调发展的经营理念,深入打造“严格管理、守正创新”的高质量发展模式,加快国际化、综合化、差异化、数智化转型,着力锻造硬实力,修炼软实力,差异化、特色化优势持续巩固,市场竞争力进一步增强,高质量发展迈上新台阶。 “以零售为主体、四大业务板块均衡协同发展”的业务格局持续巩固。服务零售客户数达2.24亿户,管理零售客户总资产(AUM)突破17万亿元,招商银行和掌上生活两大App月活跃用户(MAU)达1.29亿户;服务公司客户数达362.25万户,公司客户融资总量(FPA)达6.73万亿元,“五篇大文章”、跨境金融、智造金融、政务金融等细分领域差异化竞争优势不断提升;债券承销、并购贷款、金融市场、票据业务等细分业务保持市场前列;零售财富产品持仓客户数达6412.25万户,企业财富管理日均余额突破5000亿元,资管业务总规模达4.71万亿元,资产托管规模突破26万亿元。国际化发展成效明显。境外机构布局、跨境金融服务体系持续完善,跨境理财通、跨境支付通、对公涉外收支、金融市场对客、境外托管等业务均位居市场前列。综合化经营不断深化。招银金融资产投资公司顺利开业,各子公司市场竞争力、品牌影响力不断提升;积极发挥多牌照优势,为客户提供综合金融服务。坚持“AI First”理念,深入探索“AI+金融”“人+数智化”模式,不断提升服务效率和客户体验,加快打造智能银行。 奋进“十五五”,招商银行将牢牢把握高质量发展首要任务,锚定成为“创新驱动、模式领先、特色鲜明的最佳价值创造银行”战略愿景,纵深推进价值银行战略,努力在新征程上为客户、员工、股东、合作伙伴和社会创造更大价值,在服务实体经济和民生福祉中展现更大作为,为中国式现代化和金融强国建设贡献更大力量。